2021年6月7日上午，一名江姓客戶到交通銀行青島鎮(zhèn)江北路支行申請辦理借記卡，工作人員詢問客戶辦卡用途，客戶自己透露辦卡是公司使用，這引起了銀行工作人員的警覺，通過進一步了解，客戶自述曾把其他行開立的個人借記卡借給公司使用，公司把錢打到他的借記卡上，然后由他與其他人進行賬務(wù)往來，該同業(yè)銀行已將其借記卡止付并要求其提供真實性交易證據(jù)，而該客戶無法提供，于是客戶便想到交行申請借記卡繼續(xù)上述行為。

工作人員在了解了詳細情況后，向客戶講解了出租出借銀行卡的危害，而他的這種行為是在幫助公司偷稅漏稅，這是違法行為，如果客戶以這種方式辦卡將會再次被封卡，但江先生非常抗拒，認(rèn)為自己跟單位簽有正式合同，不存在違法行為，執(zhí)意想要辦理，工作人員向客戶解釋了與單位簽合同和銀行卡合法合規(guī)使用是兩回事，為了避免客戶再次出借借記卡，工作人員拒絕了江先生的辦卡請求。

近年來，不法分子使用他人銀行卡進行犯罪的現(xiàn)象層出不窮，客戶普遍不明其中利害關(guān)系，甚至貪圖小恩小惠出賣、出租個人銀行卡，逐步卷入犯罪分子進行電信詐騙、甚至洗錢的風(fēng)險事件中去，害人又害己。即使跟單位簽有正式合同，但我國對個人銀行卡的使用堅持本人使用、真實使用的規(guī)定，個人賬戶出借給公司使用，一方面是幫助公司偷稅漏稅的違法行為，另一方面如果牽扯經(jīng)濟糾紛，影響真實交易判斷，個人將會深受其害。

近期，交通銀行在開立借記卡時均要求客戶填寫“承諾書”，“承諾書”中明確規(guī)定個人不得出租出借銀行賬戶。交通銀行青島鎮(zhèn)江北路支行提醒廣大市民，切勿出租出借出售個人銀行賬戶，一旦個人賬戶發(fā)生違法行為，將會對個人產(chǎn)生危害，甚至要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

青島財經(jīng)日報/青島財經(jīng)網(wǎng)記者 姜亞玲