機(jī)構(gòu)名稱(chēng)：北京同人創(chuàng)新科技有限公司

產(chǎn)品/服務(wù)名稱(chēng)：私銀貴族

?【商業(yè)模式】：

1) 代理銷(xiāo)售金融機(jī)構(gòu)與非金融機(jī)構(gòu)的高端產(chǎn)品，收取代理傭金；

2) 向客戶經(jīng)理推送目標(biāo)客戶，進(jìn)行深層次開(kāi)發(fā)，與客戶經(jīng)理按比例分成代理傭金；

3) 大數(shù)據(jù)，平臺(tái)上高凈值客戶行為數(shù)據(jù)分析，可以形成私人銀行白皮書(shū)和年度報(bào)告；

4) 與私銀貴族品牌方面有互助的合作方的廣告收入。

產(chǎn)品狀態(tài)（融資需求）：

計(jì)劃融資500萬(wàn)人民幣,占公司總股本的10%，資金用于辦公人力及日常費(fèi)用100萬(wàn)、技術(shù)開(kāi)發(fā)100萬(wàn)、運(yùn)營(yíng)費(fèi)用150萬(wàn)、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)150萬(wàn)。

主要客戶群體：

1) 高凈值客戶，可投資資產(chǎn)在人民幣1000萬(wàn)以上。大部分屬于自主創(chuàng)富的一代，比較看重財(cái)富的保值和平穩(wěn)增長(zhǎng)，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的私密性要求高,對(duì)于金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)及客戶經(jīng)理的信賴感要求更高；

2) 高凈值客戶經(jīng)理，大部分來(lái)自銀行、信托公司、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)為高凈值客戶服務(wù)的客戶經(jīng)理，金融從業(yè)年限5年以上，大部分有IFP，CFP等認(rèn)證資格；

3) 高爾夫球、馬球、私人會(huì)所、游艇等高端俱樂(lè)部會(huì)所的客戶經(jīng)理。

主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手：

1) 金斧子；成立于2012年7月,隸屬于深圳市金斧子資本管理有限公司,注冊(cè)資本2000萬(wàn)元人民幣，是一家綜合性的理財(cái)交易平臺(tái)，14年12月獲得紅杉資本千萬(wàn)美元的A輪投資，15年1月平臺(tái)上理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)交易額超過(guò)100億元，15年5月旗下移動(dòng)投資理財(cái)軟件—金斧子APP正式上線；

2) 益財(cái)富：成立于2014年3月，隸屬于上海小虎金融信息服務(wù)有限公司，注冊(cè)資本1億元人民幣，是一家以互聯(lián)網(wǎng)/移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)為平臺(tái)的第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，其理財(cái)產(chǎn)品均為門(mén)檻在100萬(wàn)起步的信托、資管、陽(yáng)光私募等理財(cái)產(chǎn)品，2014年5月微信服務(wù)號(hào)上線，同月獲兩名天使投資者注資，2014年10月，獲得源碼資本千萬(wàn)美元注資。截止15年10月,注冊(cè)理財(cái)師用戶突破2萬(wàn)人,產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模金額接近百億。

3) 貝塔財(cái)富：Beta財(cái)富管理成立于2012年，總部位于上海，Beta服務(wù)的用戶主要為國(guó)內(nèi)高凈值客戶服務(wù)的理財(cái)師和投資顧問(wèn)，采用國(guó)內(nèi)首創(chuàng)的“軟件銷(xiāo)售工具+行為技能訓(xùn)練”的方案模式，將理財(cái)師必備金融銷(xiāo)售技能和客戶資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)技能的訓(xùn)練落實(shí)到軟件工具載體，理財(cái)師可依托軟件銷(xiāo)售工具循序漸進(jìn)進(jìn)入高端資產(chǎn)配置領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)顧問(wèn)式銷(xiāo)售模式的轉(zhuǎn)變。