銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《銀行保險機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》答記者問時表示，《辦法》在關(guān)聯(lián)方識別認(rèn)定方面，采取直接認(rèn)定和實(shí)質(zhì)重于形式認(rèn)定相結(jié)合的方式，合理界定關(guān)聯(lián)方范圍，層層穿透認(rèn)定關(guān)聯(lián)方。借鑒國內(nèi)外通行做法，根據(jù)重要性和風(fēng)險大小，對關(guān)鍵關(guān)聯(lián)方采取直接認(rèn)定方式，主要股東向上穿透至控股股東、實(shí)際控制人，向下穿透至其控制的法人，重點(diǎn)防范向股東輸送利益風(fēng)險。同時，將子公司納入關(guān)聯(lián)方，防范借道子公司進(jìn)行利益輸送風(fēng)險。將有關(guān)聯(lián)關(guān)系的商業(yè)銀行納入關(guān)聯(lián)方，防范大股東通過隱性持股多家銀行股份，套取銀行資金的風(fēng)險。