在國家深化金融供給側結構性改革、強化科技創(chuàng)新核心地位的戰(zhàn)略背景下，青島積極搶抓科技金融改革創(chuàng)新機遇，以金融資產投資公司股權投資試點和科技企業(yè)并購貸款試點兩項工作為抓手，構筑科技要素與金融資源高效配置的創(chuàng)新發(fā)展格局，不僅系統(tǒng)性破解了科創(chuàng)企業(yè)全生命周期融資瓶頸，更打造出金融服務實體經濟高質量發(fā)展的“青島樣板”，為培育新質生產力提供了強有力的金融支撐。

在“雙試點”工作取得顯著成效的基礎上，青島金融監(jiān)管局進一步拓展科技金融服務維度，推動形成“政策支持+機構服務+產品創(chuàng)新”的科技金融生態(tài)體系。聯合多部門合力打好科技金融服務“組合拳”，引導金融機構構建專業(yè)化的業(yè)務管理機制，優(yōu)化科技金融產品和服務體系，強化科技型企業(yè)全生命周期金融服務，以高質量科技金融供給有力助推高質量科技強市建設。截至6月末，我市科技貸款余額5754億元，較年初增長9.7%，高于各項貸款平均增速。

“雙試點”政策賦能 激活現代產業(yè)發(fā)展新動能

在國家推動科技與金融深度融合的戰(zhàn)略布局下，青島以“雙試點”政策為契機，開創(chuàng)科技與資本雙向賦能的新范式。

通過金融資產投資公司股權投資和科技企業(yè)并購貸款兩項試點，青島構建了“股權投資+并購貸款”雙輪驅動的服務模式，為科技型企業(yè)提供覆蓋全生命周期的金融支持。截至2024年6月，兩項試點已帶動近200億元資金投向科創(chuàng)領域，其中并購貸款授信規(guī)模達46.11億元，股權投資8只基金意向金額超152億元，顯著拓寬了科技企業(yè)融資渠道，為區(qū)域創(chuàng)新生態(tài)注入強勁動能。

2024年9月，國家金融監(jiān)督管理總局正式批復金融資產投資公司（AIC）股權投資試點落地青島，標志著青島在深化金融供給側結構性改革、拓寬實體經濟融資渠道方面邁出關鍵一步。該政策旨在拓寬企業(yè)股權融資渠道，促進“科技—產業(yè)—金融”良性循環(huán)。青島金融監(jiān)管局搶抓政策機遇，把握試點政策先機，組織開展一對一座談，指導轄區(qū)大型銀行加強與總行、金融資產投資公司聯動，會同青島市委金融辦、市發(fā)改委等部門，共同梳理解決基金落地難點堵點，推動建立一致行動決策、標準化規(guī)范化決策、資金出資承諾、項目儲備等四項機制，實現五家AIC基金簽約落地全覆蓋。目前青島共簽約8只基金，意向總金額152.2億元；農銀投資、工銀投資完成2只基金注冊成立，總規(guī)模32.2億元；山東省首個項目也在青島落地，投資金額0.8億元，主要投向智能駕駛艙芯片領域。

通過有效整合試點政策與市場化運作機制，青島正在構建覆蓋“募投管退”全鏈條的科技金融服務體系。這種創(chuàng)新模式不僅為科創(chuàng)企業(yè)提供了更為暢通的股權融資渠道，更有望培育出一批具有核心競爭力的科技型企業(yè)，推動區(qū)域產業(yè)升級和經濟高質量發(fā)展。

精準施策破難題 股權優(yōu)化注入治理新活力

今年3月，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布科技企業(yè)并購貸款試點政策，將青島納入18個試點城市范圍，旨在通過適度放寬貸款政策，為科技企業(yè)提供更加靈活有力的資金支持，為并購后的整合和發(fā)展提供更加充裕的時間窗口。為搶抓政策窗口期紅利，青島金融監(jiān)管局第一時間明確“央地協(xié)同、行業(yè)共振”的工作推進思路，與相關主管部門開展政策對接、資源整合，用好用活“青融通”互聯網平臺、科技特派員團隊和“科技會客廳”等線上線下渠道，通過信息發(fā)布、政策宣講、企業(yè)路演和產融對接力促供需匹配；加強對試點項目的針對性輔導，協(xié)調解決問題，推動試點銀行對符合條件項目加快授信審批流程，充分發(fā)揮“政策+市場”疊加效應，實現金融監(jiān)管與產業(yè)發(fā)展“雙向賦能”。試點政策發(fā)布一周內，即推動首批兩單試點業(yè)務落地發(fā)放，落地效率居全國第二。

在政策落地過程中，青島金融監(jiān)管局注重發(fā)揮典型案例的示范引領作用，通過“以點帶面”推動政策紅利持續(xù)釋放。作為青島市首批高新技術企業(yè)、專精特新“小巨人”企業(yè)，青島雅合科技發(fā)展有限公司近期順利完成股權結構優(yōu)化。浦發(fā)銀行青島分行在充分了解到企業(yè)需求后，精準運用科技企業(yè)并購貸款試點政策，為并購主體企業(yè)青島雅合達投資合伙企業(yè)（有限合伙）和青島雅合智創(chuàng)科技有限公司發(fā)放10年期并購貸款700萬元、750萬元，兩筆貸款分別占并購交易總額的77%、76%。在貸款金額占比及貸款期限上均適用了并購新政。通過本次股權重組，企業(yè)實控人直接、間接持股比例提升至66.3%，不僅強化了控制權，更為后續(xù)實施股權激勵和融資創(chuàng)造了有利條件，生動展現了金融新政對科技型企業(yè)治理結構優(yōu)化的精準支持。

青島雅合科技的案例只是青島科技金融改革取得成效的一個縮影。數據顯示，截至6月末，青島已完成科技企業(yè)并購貸款授信13筆，合計46.11億元；其中放款11筆，合計25.01億元。

生態(tài)體系再升級 科技金融激發(fā)創(chuàng)新源動力

在夯實基礎服務的同時，青島更注重科技金融生態(tài)的體系化建設。今年以來，青島市金融監(jiān)管局聯合多部門協(xié)同發(fā)力，通過政策引導、機制創(chuàng)新、產品優(yōu)化等多維度舉措，構建起全方位科技金融服務體系，為科技創(chuàng)新注入強勁金融動能。

青島金融監(jiān)管局與多部門協(xié)同出臺多項支持政策，在科技、財政、金融聯動上形成合力，引導帶動社會資本向科技創(chuàng)新領域和科技型企業(yè)集聚，運用貸款貼息、保費補貼、銀擔合作、投貸聯動等措施，全方位加強對科技創(chuàng)新領域金融支持。打造我市“青科貸”“青科?！薄扒嗫茡薄巴叮ū＃┵J”等系列科技金融政策產品，對符合條件的科技型企業(yè)貸款給予貼息，對購買科技保險產品企業(yè)給予保費補貼。目前，已有191家次科技企業(yè)獲得財政補貼超2600萬元，企業(yè)貼息后融資成本約2.5%。

各銀行保險機構因地制宜探索健全科技金融服務內部管理組織形式和保障機制。目前，轄區(qū)已設立3家科技專業(yè)支行，多家機構通過打造科技特色支行、建立科技金融中心，加強專業(yè)研究，設立專項額度，優(yōu)化審批流程，針對性滿足科技型企業(yè)金融需求。部分銀行機構已通過提高科技金融在內部績效考核中的占比，實施差異化不良容忍度和盡職免責制度，提升基層支持科技創(chuàng)新的積極性，營造“敢貸、愿貸”氛圍。

銀行機構充分利用知識產權、創(chuàng)新積分、技術合同、產業(yè)鏈交易等信息，建立企業(yè)創(chuàng)新能力評價體系，合理確定貸款期限、額度，采用更加靈活的利率定價和利息償付方式，加大對科技型企業(yè)信貸支持。豐富科技金融特色產品，通過構建“銀行+核心企業(yè)+產業(yè)鏈”服務模式，增強對科技型企業(yè)全產業(yè)鏈金融服務；深入推進知識產權質押融資，將企業(yè)無形“科創(chuàng)力”變?yōu)橛行巍百Y金流”，為助力發(fā)展新質生產力注入金融活水。

保險公司圍繞技術研發(fā)、成果轉化及其應用推廣、知識產權運用保護等關鍵環(huán)節(jié)，針對研發(fā)損失、設備損失、專利保護等重點領域，提供與科技型企業(yè)生命周期相適應、覆蓋科技創(chuàng)新活動全流程的保險產品，提升保險保障質效。落地全國首單專利密集型產品責任保險，為科技企業(yè)提供侵權風險保障；創(chuàng)新推出“研發(fā)貸+研發(fā)險”“中試貸+中試險”的配套“保貸聯動”方案，有效分擔化解科技研發(fā)、轉化的不確定風險，銀行+保險合力幫助企業(yè)走好科技研發(fā)“第一步”、打通成果轉化“最后一公里”。

通過政策、機制、產品多管齊下，青島科技金融生態(tài)體系不斷完善。銀行保險機構協(xié)同發(fā)力，既幫助科技企業(yè)走好研發(fā)“第一步”，又助力打通成果轉化“最后一公里”，為培育發(fā)展新質生產力提供了有力金融支撐。

青島財經日報/首頁新聞記者  李菁

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