為了更好地防范非法金融活動和打擊金融黑灰產(chǎn)，近日，交通銀行青島分行與公安部門聯(lián)動，結(jié)合防非試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)和“七進(jìn)”宣傳活動，開展了一場“公安經(jīng)警說法進(jìn)銀行”專項行動，全力保障區(qū)域金融的安全和穩(wěn)定，共同構(gòu)建起一個警、銀、監(jiān)、政協(xié)同防控的體系。

警銀合作 強(qiáng)化防非宣傳

今年以來，青島交行積極響應(yīng)防范非法金融活動的號召，將“公安經(jīng)警說法進(jìn)銀行”作為防非工作的重點(diǎn)，采取多種措施推進(jìn)這項工作。

據(jù)了解，青島交行與嶗山公安經(jīng)偵部門聯(lián)動，于近日組織了“經(jīng)警說法進(jìn)銀行”專項宣講活動，邀請公安經(jīng)警專家李朝輝、楊棟、張津走進(jìn)銀行，以“守住職責(zé)紅線，筑牢內(nèi)控防線”為主題，通過真實(shí)的案例講解非法放貸的危害、違法的成本以及違法人員的心理，幫助員工提高風(fēng)險識別和應(yīng)對能力，增強(qiáng)合規(guī)意識，為銀行內(nèi)部建立堅實(shí)的防控防線。后續(xù)，雙方計劃按季度推進(jìn)該項宣傳活動，持續(xù)提升交行員工知敬畏守底線的尊法守法意識。

通過警銀聯(lián)動，青島交行建立了信息共享、線索移送和聯(lián)合處置的工作機(jī)制。對于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)的異常賬戶和可疑交易，該行及時與公安部門溝通，迅速核查，堅決打擊非法金融活動，維護(hù)區(qū)域金融秩序。

多措并舉 打造防非體系

據(jù)悉，青島交行以“公安經(jīng)警說法進(jìn)銀行”為契機(jī)，結(jié)合自身的防非試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)和“七進(jìn)”宣傳活動，形成了一個專項引領(lǐng)、多點(diǎn)支撐、全面覆蓋的防非工作體系，使防非宣傳更有針對性，服務(wù)效果更顯著。

在“前哨”防非先鋒隊試點(diǎn)方面，作為區(qū)域防非試點(diǎn)的牽頭金融機(jī)構(gòu)，青島交行探索了“金融網(wǎng)格+社區(qū)網(wǎng)格”的聯(lián)防聯(lián)控模式，與街道和社區(qū)合作，將防非宣傳融入社區(qū)服務(wù)，推動防非知識普及到每一個家庭，打通防非宣傳的“最后一公里”。

在常態(tài)化宣傳方面，該行通過“七進(jìn)”（進(jìn)社區(qū)、進(jìn)課堂、進(jìn)樓宇、進(jìn)機(jī)構(gòu)、進(jìn)大集、進(jìn)園區(qū)、進(jìn)企業(yè)）活動，依托“防非青騎兵”創(chuàng)新實(shí)踐基地，組建專業(yè)的防非志愿者團(tuán)隊，針對老年人和新市民等易受騙人群，開展精準(zhǔn)化、常態(tài)化的宣傳，提高他們的防非意識。

在科技賦能方面，青島交行將“公安經(jīng)警說法”的風(fēng)險警示內(nèi)容與防非AI數(shù)字人“小貝”相結(jié)合，客戶可以通過廳堂大屏或手機(jī)掃碼與AI數(shù)字人互動，查詢投資項目的風(fēng)險等級，實(shí)現(xiàn)線上即時答疑和線下宣講的雙重支持，提升宣傳服務(wù)的便捷度和覆蓋面。

不忘初心 踐行金融為民

“公安經(jīng)警說法進(jìn)銀行”專項行動不僅是青島交行加強(qiáng)警銀合作、打擊金融黑灰產(chǎn)的具體實(shí)踐，也是該行踐行金融為民初心、保護(hù)金融安全的重要舉措。未來，青島交行將繼續(xù)深化與公安、監(jiān)管部門及社區(qū)的合作，推動防范打擊非法金融活動的常態(tài)化和規(guī)范化。

據(jù)了解，下一步，青島交行將結(jié)合“公安經(jīng)警說法進(jìn)銀行”的成果、防非試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)、“七進(jìn)”宣傳和“防非青騎兵”建設(shè)，不斷創(chuàng)新宣傳形式和內(nèi)容，推動防非力量和資源下沉，將“公安經(jīng)警說法”的案例經(jīng)驗(yàn)與日常金融服務(wù)和普惠金融發(fā)展緊密結(jié)合，提高市民的金融素養(yǎng)和風(fēng)險防范能力，守護(hù)好島城市民的“錢袋子”。青島交行將以實(shí)際行動履行金融國企的責(zé)任，為打擊防范金融黑灰產(chǎn)、維護(hù)區(qū)域金融安全穩(wěn)定、建設(shè)高水平平安青島貢獻(xiàn)力量。

青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 李雯

責(zé)任編輯：林紅